Η αγορά κατοικίας στην Ελλάδα του 2011 θα είναι μία δύσκολη υπόθεση. Με την οικονομία να βυθίζεται και το μέλλον να είναι ρευστό, μία έξυπνη ιδέα θα ήταν η αγορά κατοικίας στο εξωτερικό είτε ως επένδυση είτε ως δεύτερη κατοικία. Ειδικότερα, εάν καταφέρετε να εντοπίσετε μία φθηνή και ανερχόμενη αγορά.

Φυσικά, όταν μιλάμε για αγορά κατοικίας στο εξωτερικό προκύπτουν διάφορα προβλήματα, όπως για παράδειγμα το πρόβλημα απόστασης. Επίσης, χρειάζεται γνώση της αγοράς, κάποιον δικηγόρο εξοικειωμένο με τους νόμους της χώρας και διασυνδέσεις για να εκμεταλλευθείτε την επένδυση σας στο μέλλον όταν (και αν) σκοπεύετε να πουλήσετε.

Το πρώτο και βασικότερο βήμα, είναι να έρθετε σε επικοινωνία με κάποιο μεσιτικό γραφείο της χώρας που σας ενδιαφέρει. Θα σας βοηθήσουν να κάνετε τις πρώτες κινήσεις και να συντονίσετε τις έρευνες σας.

Εάν πρόκειται για επένδυση τότε εκτός του νομικού συμβούλου θα πρέπει να απευθυνθείτε σε κάποιον ειδικό της αγοράς ακινήτων για να σας κατατοπίσει με τα της αγοράς και να σας βοηθήσει να σχηματίσετε άποψη για το μέλλον. Στη συνέχεια, από τη στιγμή που θα έχετε σιγουρευτεί για μία συγκεκριμένη κατοικία/διαμέρισμα, αυτό που πρέπει να κάνετε είναι μία γενική επιθεώρηση της κατοικίας για να σιγουρευτείτε ότι δεν υπάρχουν προβλήματα που πιθανώς να αγνοούσατε.

Γενικώς, η βασική συμβουλή για αγορά κατοικίας στο εξωτερικό είναι να προχωρήσετε τις έρευνες σας σε μία χώρα ή περιοχή με την οποία είστε εξοικειωμένοι. Τα Βαλκάνια, η Τουρκία αλλά και η Μέση Ανατολή είναι ιδανική επιλογή για τους έλληνες επενδυτές. Ειδικά η δεύτερη έχει εκπληκτικές αναπτυξιακές προοπτικές στο χώρο της αγοράς ακινήτων.

Να θυμάστε πάντα, όμως, ότι η αγορά κατοικίας σε ξένη χώρα κρύβει ρίσκα ενώ θα πρέπει να κάνετε μεγάλες επενδύσεις σε χρόνο και χρήμα.

Το Real estate χαρακτηρίζεται ως μια καλή επένδυση. Αλλά όπως όλες οι επενδύσεις έχουν τα μυστικά τους. Τα έξη λοιπόν πιο σημαντικά μυστικά για την επένδυση σε ακίνητα είναι:

1. Αντιμετωπίστε  τις Επενδύσεις ως Επιχείρηση

Είναι σημαντικό για τους επενδυτές ακίνητων να αντιμετωπίσουν την δραστηριότητα διαχείρισης της ακίνητης περιουσίας τους, ως επιχείρηση . Την σημαίνει αυτό; Την κατάρτιση ενός επιχειρηματικού σχεδίου που θα επιτρέπει στους επενδυτές να μην προσδιορίσουν μόνο στόχους, αλλάκαι ένα βιώσιμο σχέδιο δράσης για την επίτευξή τους.

2. Γνώση των αγορών

Όσο περισσότερο ένας επενδυτής καταλαβαίνει μια συγκεκριμένη αγορά, τόσο περισσότερο είναι επαρκής στη διαδικασία λήψης σοβαρών αποφάσεων . Παρακολουθώντας τις διεθνείς τάσεις, την αγορα στεγαστικών δανείνων και τις τάσεις στα επιτόκια και το ποσοστό ανεργίας ,ένας επενδυτής μπορεί να έχει μία ικανοποιητική προσέγγιση τόσο για τις τρέχουσες συνθήκες της οικονομίας όσο και για τις μελλοντικές τάσεις.

3. Εξειδίκευση

Επειδή υπάρχουν πολλοί τρόποι για να επενδύσει κάποιος στην αγορά ακινήτων, είναι σημαντικό για τους επενδυτές να αναπτύξουν μια εξειδίκευση (τοπική ή κατηγορία επένδυσης) ώστε να αποκτήσουν την απαραίτητη γνώση . Τη σημαίνει αυτό πλήρης γνώση των πολεοδομικών, χωροταξικών, φορολογικών , εμπορικών και κοινωνιολογικών χαρακτηριστικών της συγκεκριμένης αγοράς .

4. Κατανοήση των κινδύνων

Εκείνοι που επιλέγουν να επενδύσουν στο χρηματιστήριο ή προθεσμιακές αγορές έχουν κατακλυστεί με μυριάδες προειδοποιήσεις σχετικά με τους εγγενείς κινδύνους που συνεπάγεται η επένδυση. Το ίδιο ακριβώς συμβαίνει και με την αγορά ακινήτων. Οι συνετοι επενδυτές κατανοούν τους κινδύνους που συνδέονται με τις επιλογές τους - όχι μόνο από την άποψη των διαπραγματεύσεων , αλλά και τις νομικές συνέπειες - και τπροσαρμόζονται προκειμένου να μειώσουν τους κινδύνους.

5. Επενδύστε σε κατάλληλους συνεργάτες.

Η επένδυση στην ακίνητη περιουσία ΑΠΑΙΤΕΙ πλήρη νομική και λογιστική κάλυψη, Οι φόροι για πράδειγμα αποτελούν ένα σημαντικό μέρος των ετήσιων δαπανών και ένας επενδυτής είναι απαραίτητο να ΓΝΩΡΙΖΕΙ αντί λοιπόν να ξοδεύετε χρόνο για να λύσετε μόνος ένα περίπλοκο πρόβλημα χρησιμοποιήστε τους ειδικούς για να πάρετε την πιο σωστή απόφαση.

6. Κατασκευάστε ένα δίκτυο

Ένα δίκτυο μπορεί να προσφέρει σημαντική στήριξη και να δημιουργήσει ευκαιρίες. Το δίκτυο για την άντληση και αξιοποίηση πληροφορίων για ακίνητα που πωλούνται ή για πιθανούς αγοραστές ή ενοικιαστές μπορεί να σας βοηθήσει στην επιχιερηματική σας δραστηριοτητα.

Η δυνατότητα επένδυσης στον χώρο των ακινήτων δεν περιορίζεται στον παραδοσιακό τρόπο, αλλά μπορεί να πραγματοποιηθεί μέσω είτε του Χρηματιστηρίου της Αθήνας είτε της απόκτησης μεριδίων από εξειδικευμένα αμοιβαία κεφάλαια. Η επένδυση στα ακίνητα μέσω χρεογράφων παρουσιάζει συγκεκριμένα πλεονεκτήματα, μεταξύ των οποίων είναι τα εξής: * Υπάρχει η δυνατότητα επένδυσης μικρού ποσού χρημάτων (από λίγες χιλιάδες ευρώ). * Η ρευστότητα της επένδυσης είναι μεγαλύτερη. * Επιτυγχάνεται μεγαλύτερη διασπορά στις επενδύσεις (αυτό θεωρητικά σημαίνει και μικρότερο κίνδυνο), υπάρχει επαγγελματικό management και στις περισσότερες περιπτώσεις τα έξοδα είναι χαμηλότερα. Βέβαια, όλα αυτά εξαρτώνται και από τη σύνθεση του χαρτοφυλακίου κάθε εταιρείας ή αμοιβαίου κεφαλαίου που επενδύει σε ακίνητα. * Σε ορισμένες περιπτώσεις (π.χ. ΑΕΕΑΠ) επιτυγχάνεται μειωμένη φορολογική επιβάρυνση λόγω του ευνοϊκού θεσμικού πλαισίου που ισχύει για τις Ανώνυμες Εταιρείες Επενδύσεων Ακίνητης Περιουσίας στην Ελλάδα (αλλά και σε άλλες χώρες). Τέτοια φορολογικά πλεονεκτήματα είναι η φορολόγηση των κερδών με (χαμηλό) συντελεστή επί του ενεργητικού, η απαλλαγή της φορολόγησης των μερισμάτων, κάποιες ευνοϊκές ρυθμίσεις στις μεταβιβάσεις κ.λπ. --- Εναλλακτικές επενδύσεις * ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ: Οι επενδύσεις στα Α/Κ χαρακτηρίζονται από μεσομακροπρόθεσμη προοπτική και υψηλό κίνδυνο, ενώ οι επενδυτές θα πρέπει να μελετούν και το ύψος των προμηθειών με τα οποία επιβαρύνονται. * ΑΕΕΑΠ: Στο Χρηματιστήριο της Αθήνας διαπραγματεύονται τρεις ΑΕΕΑΠ, η Eurobank Properties, η Trastor και η MIG Real Estate. * ΕΤΑΙΡΕΙΕΣ ΑΝΑΠΤΥΞΗΣ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΑΚΙΝΗΤΩΝ: Τέτοιες ς είναι η Lamda Development, η Pasal Development, η Μπάμπης Βωβός, η Reads, η Βαλκάν Ακινήτων, η Κέκροψ κ.ά. Να σημειωθεί ότι υπάρχουν και άλλες εισηγμένες στο Χρηματιστήριο της Αθήνας που έχουν τοποθετήσει μεγάλο ποσοστό της περιουσίας τους σε ακίνητα, χωρίς ωστόσο να αναφέρονται ως κλασικές εταιρείες ακινήτων, όπως π.χ. η Alpha Αστικά Ακίνητα, η Μηχανική, κ.ά.

Η δυνατότητα επένδυσης στον χώρο των ακινήτων δεν περιορίζεται στον παραδοσιακό τρόπο, αλλά μπορεί να πραγματοποιηθεί μέσω είτε του Χρηματιστηρίου της Αθήνας είτε της απόκτησης μεριδίων από εξειδικευμένα αμοιβαία κεφάλαια. Η επένδυση στα ακίνητα μέσω χρεογράφων παρουσιάζει συγκεκριμένα πλεονεκτήματα, μεταξύ των οποίων είναι τα εξής:

* Υπάρχει η δυνατότητα επένδυσης μικρού ποσού χρημάτων (από λίγες χιλιάδες ευρώ).

* Η ρευστότητα της επένδυσης είναι μεγαλύτερη.

* Επιτυγχάνεται μεγαλύτερη διασπορά στις επενδύσεις (αυτό θεωρητικά σημαίνει και μικρότερο κίνδυνο), υπάρχει επαγγελματικό management και στις περισσότερες περιπτώσεις τα έξοδα είναι χαμηλότερα.

Βέβαια, όλα αυτά εξαρτώνται και από τη σύνθεση του χαρτοφυλακίου κάθε εταιρείας ή αμοιβαίου κεφαλαίου που επενδύει σε ακίνητα.

* Σε ορισμένες περιπτώσεις (π.χ. ΑΕΕΑΠ) επιτυγχάνεται μειωμένη φορολογική επιβάρυνση λόγω του ευνοϊκού θεσμικού πλαισίου που ισχύει για τις Ανώνυμες Εταιρείες Επενδύσεων Ακίνητης Περιουσίας στην Ελλάδα (αλλά και σε άλλες χώρες). Τέτοια φορολογικά πλεονεκτήματα είναι η φορολόγηση των κερδών με (χαμηλό) συντελεστή επί του ενεργητικού, η απαλλαγή της φορολόγησης των μερισμάτων, κάποιες ευνοϊκές ρυθμίσεις στις μεταβιβάσεις κ.λπ. ---

Εναλλακτικές επενδύσεις

* ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ: Οι επενδύσεις στα Α/Κ χαρακτηρίζονται από μεσομακροπρόθεσμη προοπτική και υψηλό κίνδυνο, ενώ οι επενδυτές θα πρέπει να μελετούν και το ύψος των προμηθειών με τα οποία επιβαρύνονται.

* ΑΕΕΑΠ: Στο Χρηματιστήριο της Αθήνας διαπραγματεύονται τρεις ΑΕΕΑΠ, η Eurobank Properties, η Trastor και η MIG Real Estate.

* ΕΤΑΙΡΕΙΕΣ ΑΝΑΠΤΥΞΗΣ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΑΚΙΝΗΤΩΝ: Τέτοιες ς είναι η Lamda Development, η Pasal Development, η Μπάμπης Βωβός, η Reads, η Βαλκάν Ακινήτων, η Κέκροψ κ.ά. Να σημειωθεί ότι υπάρχουν και άλλες εισηγμένες στο Χρηματιστήριο της Αθήνας που έχουν τοποθετήσει μεγάλο ποσοστό της περιουσίας τους σε ακίνητα, χωρίς ωστόσο να αναφέρονται ως κλασικές εταιρείες ακινήτων, όπως π.χ. η Alpha Αστικά Ακίνητα, η Μηχανική, κ.ά.