Σημαντική επιδείνωση της κατάστασης στο «μέτωπο» των καταθέσεων σημειώθηκε το Μάιο για τις ελληνικές τράπεζες, καθώς κατεγράφη ρεκόρ διαρροών για φέτος. Συγκεκριμένα, οι αποταμιεύσεις νοικοκυριών και επιχειρήσεων στο εγχώριο χρηματοπιστωτικό σύστημα υποχώρησαν μέσα σε ένα μήνα κατά 5,29 δισ. ευρώ, αυξάνοντας τις συνολικές απώλειες από την αρχή του χρόνου στα 16,5 δισ. ευρώ. Οι καταθέσεις κατήλθαν στα 191,9 δισ. ευρώ από 196,8 δισ. ευρώ ένα μήνα νωρίτερα και 209,6 δισ. ευρώ στο τέλος του 2010. Η εξέλιξη αυτή συνδέεται άμεσα με την ύφεση που πλήττει την ελληνική οικονομία, αλλά και με τις αναλήψεις που πραγματοποιήθηκαν το προηγούμενο διάστημα λόγω των ανυπόστατων φημών που κυκλοφόρησαν για άμεση χρεοκοπία.

Η χρηματοδότηση της Ελλάδας την τριετία 2012 - 2014 θα βρεθεί σήμερα, Τρίτη, στο επίκεντρο των άτυπων Συμβουλίων Υπουργών Οικονομικών της Ευρωζώνης (Eurogroup) και της ΕΕ (Ecofin) στις Βρυξέλλες, με τον υπουργό Οικονομικών Γ.Παπακωνσταντίνου να ενημερώνει τους ομολόγους του για το Μεσοπρόθεσμο Πλαίσιο Δημοσιονομική Στρατηγικής και το πρόγραμμα αποκρατικοποιήσεων. Ο κ. Παπακωνσταντίνου θα τονίσει την βούληση της ελληνικής κυβέρνησης για την ολοκλήρωση της δημοσιονομικής προσπάθειας και θα παρουσιάσει τον μεσοπρόθεσμο δημοσιονομικό σχεδιασμό, επισημαίνοντας πως η χώρα θα είναι συνεπής στις υποχρεώσεις της, αρχής γεννωμένης από το έλλειμμα του 2011. Οι υπουργοί Οικονομικών της Ευρωζώνης, εν μέσω του κλίματος που δημιουργεί η νέα υποβάθμιση της Ελλάδας από τη Standard and Poor’s, θα εξετάσουν τις τεχνικές λύσεις που έχουν συντάξεις τα κλιμάκια εμπειρογνωμόνων και θα εστιάσουν στο τι μέλλει γενέσθαι με την συμμετοχή των ιδιωτών στον νέο μηχανισμό χρηματοδότησης της Ελλάδος. Οι αποφάσεις που θα λάβουν αναμένεται να επικυρωθούν στην συνεδρίαση του Eurogroup της 20ης Ιουνίου, οπότε και θα οριστικοποιηθούν οι λεπτομέρειες για τον νέο μηχανισμό διασώσεως της Ελλάδος. Σύμφωνα με διπλωματικές πηγές το Eurogroup σχεδιάζει να εκδώσει μετά την συνεδρίασή του ανακοίνωση στηρίξεως της Ελλάδος, στην οποία όλα τα κράτη μέλη θα δεσμεύονται ότι θα πράξουν ότι είναι απαραίτητο για να διασφαλίσουν τη σταθερότητα του ευρώ.

Σημειώνεται πως το βασικό σενάριο που βρίσκεται υπό εξέταση προβλέπει ότι η Ελλάδα θα λάβει πρόσθετη χρηματοδότηση 120 δισ. ευρώ. Εξ αυτών τα 60 δισ. ευρώ θα προέλθουν από τον Ευρωπαϊκό Μηχανισμό Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (EFSF) και το ΔΝΤ, 30 δισ. ευρώ από αποκρατικοποιήσεις και 30 δισ. από την συμμετοχή του ιδιωτικού τομέα μέσω μετακύλισης ομολόγων που λήγουν για μια επταετία. Αν και επισήμως στην ατζέντα του Ecofin βρίσκονται οι προτάσεις της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για την σύσφιγξη της οικονομικής διακυβερνήσεως στην ΕΕ και ενίσχυση του Συμφώνου Σταθερότητας και Αναπτύξεως -για τις οποίες ήδη από τις 15 Μαρτίου έχει υπάρξει συμφωνία γενικής προσεγγίσεως (και για τις έξι προτάσεις)- ανεπισήμως η συζήτησις θα επικεντρωθεί στην ελληνική κρίση χρέους, αλλά και στις επιπτώσεις της στην υπόλοιπη ευρωπαϊκή περιφέρεια.

Σχεδόν αμετάβλητα παρέμειναν, τον Μάρτιο, τα μέσα επιτόκια των νέων καταθέσεων, με εξαίρεση το μέσο επιτόκιο των καταθέσεων μιας ημέρας από επιχειρήσεις που σημείωσε άνοδο, ενώ αύξηση παρουσίασαν τα μέσα επιτόκια των νέων δανείων, σύμφωνα με τα στοιχεία που ανακοίνωσε η Τράπεζα της Ελλάδος. Αναλυτικά, το μέσο επιτόκιο των καταθέσεων μίας ημέρας από νοικοκυριά παρέμεινε ουσιαστικά αμετάβλητο στο 0,45%, ενώ το αντίστοιχο επιτόκιο των καταθέσεων από επιχειρήσεις αυξήθηκε κατά 7 μονάδες βάσης στο 0,41%. Το μέσο επιτόκιο των καταθέσεων από νοικοκυριά με συμφωνημένη διάρκεια έως 1 έτος παρέμεινε σχεδόν αμετάβλητο στο 3,76%. Όσον αφορά τα δάνεια, το μέσο επιτόκιο των καταναλωτικών δανείων χωρίς καθορισμένη διάρκεια (κατηγορία που περιλαμβάνει τα δάνεια μέσω πιστωτικών καρτών, τα ανοικτά δάνεια και τις υπεραναλήψεις από τρεχούμενους λογαριασμούς) παρουσίασε άνοδο κατά 6 μονάδες βάσης και διαμορφώθηκε στο 14,70%. Παρόμοια εικόνα παρουσίασε και το μέσο επιτόκιο των επιχειρηματικών δανείων χωρίς καθορισμένη διάρκεια, καθώς και αυτό των αντίστοιχων επαγγελματικών δανείων, τα οποία αυξήθηκαν κατά 15 και 6 μονάδες βάσης και διαμορφώθηκαν στο 7,05% και 9,78% αντίστοιχα. Το μέσο επιτόκιο των επιχειρηματικών δανείων συγκεκριμένης διάρκειας με επιτόκιο κυμαινόμενο ή σταθερό έως 1 έτος αυξήθηκε κατά 23 μονάδες βάσης στο 6,46% για δάνεια μέχρι 1 εκατ. ευρώ, και κατά 2 μονάδες βάσης στο 5,39% για δάνεια άνω του 1 εκατ. ευρώ.

Τέλος, το μέσο επιτόκιο των στεγαστικών δανείων αυξήθηκε κατά 13 μονάδες βάσης στο 4,04% για δάνεια με επιτόκιο κυμαινόμενο ή σταθερό έως 1 έτος και κατά 29 μονάδες βάσης στο 3,86% για δάνεια με επιτόκιο σταθερό πάνω από 1 και έως 5 έτη. Μικτές τάσεις ακολούθησαν τον Μάρτιο τα μέσα επιτόκια που εφαρμόζονται στα υφιστάμενα υπόλοιπα των καταθέσεων και δανείων. Ειδικότερα, το μέσο επιτόκιο στα υφιστάμενα υπόλοιπα καταθέσεων με διάρκεια έως 2 έτη από νοικοκυριά παρουσίασε άνοδο κατά 3 μονάδες βάσης στο 3,58%, ενώ το αντίστοιχο των καταθέσεων από επιχειρήσεις παρουσίασε πτώση κατά 9 μονάδες βάσης στο 3,60%. Το μέσο επιτόκιο στα υφιστάμενα υπόλοιπα των στεγαστικών δανείων με διάρκεια άνω των 5 ετών παρέμεινε ουσιαστικά αμετάβλητο στο 3,69%. Το αντίστοιχο επιτόκιο των επιχειρηματικών δανείων παρουσίασε άνοδο κατά 6 μονάδες βάσης και διαμορφώθηκε στο 4,72%, ενώ αυτό των επαγγελματικών δανείων παρουσίασε πτώση κατά 10 μονάδες βάσης στο 5,61%.

Τη θέση του κατά της αναδιάρθρωσης του χρέους της Ελλάδας επανέλαβε με συνέντευξή του στην εφημερίδα Wall Street Journal και ο πρόεδρος της ΕΚΤ Ζαν Κλοντ Τρισέ, ενώ αντίθετος στο ενδεχόμενο αναδιάρθρωσης του χρέους κρατών-μελών της ευρωζώνης δηλώνει το μέλος της εκτελεστικής επιτροπής της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, Γιούργκεν Στάρκ, υποστηρίζοντας ότι έτσι "δεν επιλύεται το πρόβλημα". Η ανάλυση βιωσιμότητας του χρέους δείχνει ότι η Ελλάδα μπορεί να αποκαταστήσει τα δημόσια οικονομικά της χωρίς αναδιάρθρωση, δήλωσε το μέλος του Διοικητικού Συμβουλίου της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας και επικεφαλής της Κεντρικής Τράπεζας της Ολλανδίας Νουτ Βέλινκ, σε συνέντευξη στην εφημερίδα Financial Times Deutschland. "Εξετάσαμε την περίπτωση της Ελλάδας και κάναμε μία ανάλυση βιωσιμότητας του χρέους της", είπε ο Ολλανδός κεντρικός τραπεζίτης, προσθέτοντας: "με βάση αυτή την ανάλυση λέμε ότι είναι δυνατό να εξυγιανθούν τα δημόσια οικονομικά χωρίς αναδιάρθρωση και η ελληνική οικονομία να τεθεί και πάλι σε τροχιά".